Cotiza un 48 % por debajo de nuestro valor razonable
Precio
102,85 $
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
197 $
Rango de modelos
160 $ a 242 $
Valor razonable 197 $
Precio 103 $
2 modelos encajan con Mercury General Corporation Common Stock y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por debajo de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran descuento(i)Oro86
Valorada como una aseguradora: Renta residual, Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEMercury General Corporation Common Stock (MCY)
Valor razonable (2 modelos)
197 $
Precio objetivo ACCE
118 $
Calificación
Infravalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 20 oct 2026, 15:04 CEST; antes 195 $ desde el 16 oct 2026, 00:00 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 10 oct 2026, 00:00 CEST.
Calificación publicada el 20 oct 2026, 15:04 CEST.
Precio utilizado: 103 $ al cierre del 23 oct 2026, 22:00 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Renta residual.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
47,9 % por debajo
+92,0% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
78
sobre 100
Analistas
100 % compra
1 analistas
PER
6,1x
estimado 8,4x
Rentabilidad 1 año
+30,3%
Rentabilidad por dividendo
1,19%
Mercury General Corporation Common Stock en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
Mercury General writes personal auto and homeowners insurance, mostly through its own agency network and a growing direct channel, with California as its dominant exposure. The advantage is an established auto book and a low-cost claims operation that has produced a 39.0% return on equity, which is high for a property and casualty insurer. Revenue growth of 13.8% reflects firmer auto pricing and policy count gains as carriers pull back and competitors raise rates. The stock trades at 6.0 times trailing earnings but 19.8 times forward, a gap that tells you the market expects earnings to normalize from a benign loss year, so the debate is about how much of current profitability is durable. At a $5.6 billion market cap with a 19.9% operating margin and no index membership, it is a mid-cap name the market may be mispricing in either direction, and it merits a deeper look at loss ratios and California rate adequacy.
⚠ Alertas para el inversor · 3 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Score down sharply
ACCE score fell from 85 to 76 over 90 days, with the Momentum sub-score at 70 and Growth at 76, so the rating has weakened even as earnings rose 58.3% YoY.
moderado
Earnings growth may not repeat
Earnings grew 58.3% YoY on a P/E of 6.1 against a forward P/E of 19.8, which implies the trailing profit may be unusually high and not a steady run rate.
moderado
Insurer exposed to cyclical losses
Net margin of 14.8% and ROE of 39.0% are strong for a property and casualty insurer, but these lines are prone to catastrophe and pricing-cycle swings that can compress them quickly.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 19 oct 2026 · cifras de 2026-10-16 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
Trailing free cash flow reached $1.0B, and the forward P/E of 19.8x sits above the sector median of 11.8x only because earnings are expected to fall.
Net margin of 14.8% and revenue growth of 13.8% year over year show the business is currently growing and profitable.
The company trades at 47,9 % below the model fair value of 197,44 $, and the 1.3% dividend yield adds a small cash return.
Por qué podría decepcionar
The forward P/E of 19.8x against a trailing 6.1x signals the market expects peak earnings to fade.
Only one analyst covers the stock, so the 100% Buy rating and the $120.00 analyst target rest on a single view.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Próximos resultados
3 nov 2026
Actualizamos el valor razonable unos 2 días después de los resultados, cuando se presentan las nuevas cifras.Añadir al calendarioGoogle
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de MCY
Precio
102,85 $
Valor razonable de los modelos
197 $
Rango de modelos
160 $ a 242 $
Valor razonable 197 $
Precio 103 $
El precio está por debajo de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
Renta residual
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Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.
Sigue al dinero informado: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y del Congreso, y registros 13D activistas.
+Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
+Cada operación de directivos y del Congreso, con su retraso de publicación
+Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
Rendimiento reciente
1 semana
+0,0 %
1 mes
+5,1 %
3 meses
-4,1 %
6 meses
+6,6 %
YTD
+9,3 %
1 año
+30,3 %
Registros SEC
Historial de recomendaciones, últimos 12 meses
Fecha
Tipo
Nuevo
Anterior
Precio
20 oct 2026, 15:04 CEST
Calificación
Infravalorada
primera publicación
103 $
20 oct 2026, 15:04 CEST
Valor razonable
197 $
195 $
103 $
16 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
195 $
199 $
102 $
11 oct 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
199 $
177 $
103 $
10 oct 2026, 00:00 CEST
Precio objetivo ACCE
118 $
primera publicación
118 $
30 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
177 $
181 $
98,85 $
27 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
181 $
175 $
99,41 $
24 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
175 $
178 $
97,93 $
19 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
178 $
182 $
101 $
11 sept 2026, 00:00 CEST
Valor razonable
182 $
187 $
101 $
Precio
+29,8 % · 1Y
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