Capitalización 7,46 B¥Próximos resultados 2026-11-19Actualizado 23 oct 2026
Nuestro veredicto
Cotiza un 49 % por encima de nuestro valor razonable
Precio
5255,00 ¥
Valor razonable de los modelosConfianza: buena
3527 ¥
Rango de modelos
1968 ¥ a 5086 ¥
Valor razonable 3527 ¥
Precio 5255 ¥
2 modelos encajan con MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. y no coinciden: 0 de 2 quedan a menos de un 15 % de la media. El precio está por encima de todos los modelos.
Dos o más de nuestros modelos respaldan este valor.
Gran prima(i)Plata60
Valorada como una aseguradora: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Opinión de ACCEMS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (8725.T)
Valor razonable (2 modelos)
3527 ¥
Precio objetivo ACCE
4920 ¥
Calificación
Sobrevalorada
Horizonte
12 meses
Valor razonable publicado el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio objetivo ACCE publicado el 22 oct 2026, 15:59 CEST.
Calificación publicada el 23 oct 2026, 10:03 CEST.
Precio utilizado: 5255 ¥ al cierre del 23 oct 2026, 08:30 CEST.
Modelos: Comparación del PER y Descuento de dividendos.
Valor razonable: media de los modelos de valoración aplicables (flujo de caja descontado, múltiplos, beneficio residual, descuento de dividendos, rentabilidad para el accionista), cada uno calculado con los últimos estados financieros y el precio indicado. Las columnas de opinión (valor razonable, objetivo, calificación) se muestran separadas de los datos. Metodología completa: acceinvestments.com/es/data/how-we-value-stocks
Conflictos de interés: El autor no tiene posición en este valor. Declaración general
Elaborado por ACCE Investments (acceinvestments.com)
Datos
Precio vs valor razonable
49,0 % por encima
-32,9% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
79
sobre 100
PER
8,6x
estimado 12,8x
Rentabilidad 1 año
+60,3%
Rentabilidad por dividendo
2,69%
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. en cuatro preguntas
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Resumen
Tesis ACCE
MS&AD Insurance Group is a Japanese property and casualty insurer, writing motor, fire and marine business through Mitsui Sumitomo Insurance and Aioi Nissay Dowa alongside a large overseas footprint, including Mitsui Sumitomo's Asian and global specialty units. Its edge is scale and distribution in a home market where personal lines and corporate risk are sticky and concentrated among a few large players, which supports a 23.0% operating margin and a 16.1% ROE. Revenue growth of only 2.4% is modest, so the thesis rests on margin durability and capital returns rather than top-line expansion. At a trailing P/E of 8.5 against a forward P/E of 12.7, the market is pricing in some earnings normalization, a gap worth testing against the group's underwriting trends and buyback pace. The name is worth a deeper look if the forward earnings path holds up, since the valuation spread between trailing and forward multiples is the central question.
⚠ Alertas para el inversor · 2 señalesAsistido por IA·Cómo uso la IA
moderado
Earnings growth outpacing revenue
Earnings rose 49.8% YoY while revenue grew only 2.4%, so the profit jump may reflect one-off or non-recurring items rather than durable operating gains.
moderado
Price sits above ACCE target
The stock trades 6,8 % above the ACCE price target of 4920,00 ¥, with the current price at 5255,00 ¥.
Notas de análisis IA
Asistido por IA·Cómo uso la IAEscrita el 22 oct 2026 · cifras de 2026-10-22 · precios hasta el 23 oct 2026
Por qué podría ir bien
The stock trades at 8.6x trailing earnings, a low multiple for a company earning a 16.1% return on equity.
The dividend yield of 2.7% pays shareholders while they wait for the share price to re-rate.
Revenue grew at an average of 12.9% a year over five years, showing the business has expanded well over time.
Por qué podría decepcionar
Latest quarterly earnings per share came in 12.3% below what analysts expected, a clear miss.
Analysts' mean price target of JPY 5185.45 sits slightly below the current share price, offering no upside on their view.
Revenue growth slowed to 2.4% in the latest year, far below the five-year average.
Cada etiqueta muestra la cifra exacta y su origen. Una afirmación sin fuente no se publica.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
PRO
Ask ACCE
Valoración
INVESTOR
Dónde caen los modelos de valoración de 8725.T
Precio
5255,00 ¥
Valor razonable de los modelos
3527 ¥
Rango de modelos
1968 ¥ a 5086 ¥
Valor razonable 3527 ¥
Precio 5255 ¥
El precio está por encima de todo el rango de los modelos.
Modelo
Valor razonable
Potencial
Descuento de dividendos
Comparación del PER
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Mira lo que dice cada modelo, sus supuestos, los escenarios malo, normal y bueno, y por qué cambió el valor razonable.
Calidad
INVESTOR
Calidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: una explicación bajo cada puntuación, cómo han cambiado las puntuaciones y el desglose de la convicción.
+Una explicación sencilla bajo cada puntuación
+Desglose de la convicción y puntuaciones de crecimiento / valor / calidad / momentum
+Historial de puntuaciones: cómo ha cambiado cada una
Analistas
Consenso de Wall Street
Aún sin cobertura de analistas.
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
+Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
+Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
+Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PRO
En una línea
Las operaciones solo se hacen públicas tras un retraso. Lo mostramos para que sepas qué antigüedad tiene la noticia.