COF
Analizado por ACCEResumen
Tesis ACCE
Capital One underwrites credit cards, auto loans, and consumer banking products to mass-market and subprime borrowers, running one of the largest card portfolios in the U.S. with a data and technology infrastructure it has spent two decades building from scratch rather than bolting onto legacy systems. The pending Discover Financial acquisition - announced February 2024 at roughly $35B - is the real story here: closing it hands COF a proprietary payment network that immediately competes with Visa and Mastercard on interchange economics, a structural shift that changes the unit economics of every card COF issues going forward. Forward PE of 7.8 against trailing of 57.4 tells you the market is pricing in normalized earnings once merger costs, reserve builds, and integration noise clear. ROE at 3.3% looks ugly in isolation, but that number is depressed by exactly those transition items - pre-pandemic COF ran mid-teens ROE consistently, and the Discover network eliminates a meaningful cost layer that structurally improves that figure. The regulatory path and integration execution are the legitimate risks, but if Fairbank closes this deal clean, the combined entity is a fundamentally different business than what existed 18 months ago.
- altoP/E vs Forward P/E gapTrailing P/E of 62.2 vs forward P/E of 10.2 signals massive earnings distortion or one-time items inflating current multiple.
- altoROE extremely lowROE of only 3.3% for a credit services firm is well below cost of equity, suggesting poor capital efficiency currently.
- moderadoMomentum score very weakACCE Momentum score is 31/100, the lowest sub-score, indicating poor near-term price/earnings trend despite score recovery.
- moderadoEarnings declining on revenue surgeRevenue up 46.3% YoY yet earnings fell 3.2% YoY, pointing to significant cost pressure or credit loss provisioning offsetting top-line growth.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
Valoración
INVESTORSeis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORLa calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AXP | American Express Company Common Stock | 210.400 M$ | 18.9 | 34,4 % | 1.73 | 1,1 % | - | Comparar |
| BAJFINANCE.NS | Bajaj Finance | 67.499 M$ | 32.0 | 17,9 % | 314.83 | 0,5 % | - | Comparar |
| PYPL | PayPal Holdings Inc. Common Stock | 44.835 M$ | 9.9 | 24,5 % | 0.49 | 1,1 % | - | Comparar |
| MA | Mastercard Incorporated Common Stock | 495.156 M$ | 31.1 | 241,2 % | 2.46 | 0,6 % | - | Comparar |
| SYF | Synchrony Financial Common Stock | 24.416 M$ | 7.7 | 20,8 % | 0.91 | 1,6 % | - | Comparar |
| AFRM | Affirm Holdings Inc. Class A Common Stock | 24.028 M$ | 12.9 | 45,1 % | 1.86 | 0,0 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de COF frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
- PR Newswire•16 sept 2026Vinous Icons: Miami Returns November 12-14 with Over 100 Benchmark Estates
- Business Wire•14 sept 2026Liberty All-Star® Equity Fund August 2026 Monthly Update
- PR Newswire•10 sept 2026RD PROPERTY EXPANDS CREDIT FACILITY TO $420 MILLION, ADDS CAPITAL ONE TO BANKING GROUP
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