CI
Analizado por ACCEResumen
Tesis ACCE
Cigna runs two distinct businesses - Evernorth, a pharmacy benefit management and specialty drug services platform generating roughly 60% of total revenue, and Cigna Healthcare, a commercial and government health insurance operation - and the market is pricing them as if they're the same broken managed care story. Evernorth's Express Scripts gives Cigna formulary leverage and data scale that pure-play insurers can't replicate, and specialty pharmacy volumes tied to GLP-1 dispensing are running ahead of most estimates. The near-term catalyst is the company's ongoing evaluation of its Medicare Advantage exit, which should sharpen earnings quality and remove the segment that's been the primary drag on sentiment across the entire managed care group. At 8.5x forward earnings against a 16.3% ROE, the market is discounting Evernorth's durable cash generation as if the insurance losses are permanent - they're not. When MA headwinds lap in 2026 and Evernorth's specialty volumes are disaggregated from the noise, the multiple compression that's hit CI harder than peers looks like a misread worth owning.
- graveACCE score collapseScore dropped 27 points in 90 days (91→64), signaling rapid fundamental or sentiment deterioration requiring immediate investigation.
- altoHeavy insider sellingLast 10 disclosed transactions show $59.11M in sales, zero buys - concentrated distribution at current prices.
- altoQuarterly revenue decelerationQoQ revenue growth of -5.5% contrasts with +4.6% YoY, suggesting recent business momentum has sharply reversed.
- moderadoRazor-thin net marginNet margin of only 2.3% leaves minimal buffer; any cost spike or reimbursement pressure could eliminate profitability quickly.
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Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
Valoración
INVESTORSeis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORLa calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ELV | Elevance Health Inc. Common Stock | 88.767 M$ | 18.1 | 11,1 % | 0.73 | 1,7 % | - | Comparar |
| CVS | CVS Health Corporation Common Stock | 112.038 M$ | 23.1 | 6,2 % | 0.86 | 3,0 % | - | Comparar |
| HUM | Humana Inc. Common Stock | 45.460 M$ | 35.8 | 6,9 % | 0.70 | 0,9 % | - | Comparar |
| CNC | Centene Corporation Common Stock | 32.105 M$ | - | -20,4 % | 0.87 | 0,0 % | - | Comparar |
| UNH | UnitedHealth Group Incorporated Common Stock (DE) | 338.896 M$ | 24.2 | 14,1 % | 0.83 | 2,4 % | - | Comparar |
| MOH | Molina Healthcare Inc Common Stock | 10.325 M$ | 1236.3 | -0,2 % | 0.93 | 0,0 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de CI frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
- PR Newswire•16 sept 2026Is Volunteering Good for Your Health? New Research From The Cigna Group Finds a Strong Connection
- PR Newswire•9 sept 2026The Cigna Group to Host Investor Day on September 30
- PR Newswire•26 ago 2026Cigna Healthcare Connects Medical and Supplemental Benefits To Help People Better Manage Unexpected Health Costs
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