HUM
Analysé par ACCEHumana Inc. Common Stock
Healthcare · Healthcare Plans · NYSE · United States
378,58 $-1,98 %
Capitalisation 45,5 Md$Prochains résultats 2026-11-04Mis à jour 21 sept. 2026
JUSTE VALEUR · CONSENSUS
378,58 $+0,0 %
pondéré par la confiance, 4 modèles sur 6
Actuel 378,58 $
378,58 $
180,36 $284,11 $
AvoidArgent66
Prix vs juste valeur
68,6 % au-dessus
-40,7% vers la juste valeur
Score ACCE
63
sur 100
Analystes
35 % achat
26 analystes
PER
35,8x
prévisionnel 22,9x
Performance 1 an
+49,8%
Rendement du dividende
0,92%
Débloquer la synthèse ACCE
INVESTORAperçu
⚠ Alertes investisseur · 5 signaux
- graveScore collapse 15 pointsACCE score dropped from 71 to 56 in 90 days, signaling rapid fundamental deterioration across Growth, Value, and Quality dimensions.
- élevéEarnings declining despite revenue surgeRevenue grew +23.5% YoY yet earnings fell -4.6%, indicating severe cost pressure eroding profitability at scale.
- élevéRazor-thin net marginNet margin is only 0.8% on a managed-care book; any medical cost ratio spike could push Humana into losses immediately.
- modéréForward P/E exceeds trailing P/EForward P/E of 44.6 vs trailing 43.3 implies the market expects further earnings weakness, not recovery, in coming quarters.
- modéréMinimal free cash flowFCF of only $375M against a $48.8B market cap yields ~0.8% FCF yield, leaving little buffer for debt service or buybacks.
Publication des résultats dans 43 jours, dernier trimestre supérieur de 0,2 % aux attentes.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
Cours
+46,8 % · 1Y
Valorisation
INVESTORMoteur de valorisation complet FONCTION INVESTOR
Six modèles indépendants convergent vers une juste valeur unique pondérée par la confiance, avec méthodologie complète et hypothèses modifiables.
- +Les six modèles : DCF, comparables PER et VE/EBITDA, Graham, actualisation des dividendes, bénéfice résiduel
- +Fourchettes par scénario, diagramme de sensibilité en tornade et plage de valorisation historique sur 5 ans
- +Atelier DCF modifiable avec scénarios enregistrés
Qualité
INVESTORQualité et conviction FONCTION INVESTOR
Le tableau complet de la qualité : détail de la conviction, qualité des résultats, historique des scores et rendements backtestés.
- +Détail du score de conviction et note de qualité des résultats
- +Sous-scores croissance / valeur / qualité / momentum
- +Historique des scores sur 90 jours et backtests par seuil de score
Analystes
Consensus de Wall Street
Baissier35 % à l'achat · 26 analystes
● Achat fort 6● Achat 3● Conserver 17● Vente 0● Vente forte 0
Suivi des analystes FONCTION INVESTOR
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
- +Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
- +Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
- +Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PROSuivi de la smart money FONCTION PRO
Suivez les institutions : variations de positions 13F, transactions d'initiés et dépôts 13D activistes.
- +Variations trimestrielles des positions institutionnelles
- +Transactions d'initiés récentes sur le marché
- +Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Cette action Pair Médiane des pairs plus faible → plus fort
PERmieux placée que 20 % des pairs
min. 11.4x35.8xmax. 1236.3x
ROEmieux placée que 50 % des pairs
min. -20%7%max. 34%
Rend. div.mieux placée que 50 % des pairs
min. 0.0%0.9%max. 3.0%
Pairs algorithmiques (6)
| Symbole | Société | Capi. | P/E | ROE | D/E | Rend. | Qualité | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CNC | Centene Corporation Common Stock | 32,1 Md$ | - | -20,4 % | 0.87 | 0,0 % | - | Comparer |
| CI | The Cigna Group Common Stock | 72,5 Md$ | 11.4 | 16,8 % | 0.75 | 2,3 % | - | Comparer |
| ELV | Elevance Health Inc. Common Stock | 88,8 Md$ | 18.1 | 11,1 % | 0.73 | 1,7 % | - | Comparer |
| CVS | CVS Health Corporation Common Stock | 112,0 Md$ | 23.1 | 6,2 % | 0.86 | 3,0 % | - | Comparer |
| MOH | Molina Healthcare Inc Common Stock | 10,3 Md$ | 1236.3 | -0,2 % | 0.93 | 0,0 % | - | Comparer |
| OSCR | Oscar Health Inc. Class A Common Stock | 9,7 Md$ | 24.1 | 34,3 % | 0.44 | 0,0 % | - | Comparer |
Bulletin sectoriel
Le classement de HUM face à ses pairs sectoriels sur chaque indicateur.
Calcul des centiles…
Actualités et historique
Publication des résultats dans 43 jours, dernier trimestre supérieur de 0,2 % aux attentes.
Communiqués mentionnant cette société
- Business Wire•17 sept. 2026New Humana research finds association between pharmacy care coordination services and improved health outcomes for cancer patients
- Business Wire•16 sept. 2026Humana Community Day 2026 Generates 2.2 Million Meals and Community Investments Nationwide
- Business Wire•15 sept. 2026Quantum Health Names Dr. Susan Mani as Chief Medical Officer
9 communiqués de plus · archive complète avec Investor+.INVESTOR
Posez vos questions, fonction Pro
Posez des questions sur cette action en langage courant. Réponses fondées sur les fondamentaux de la société et les valorisations récentes.
PRO
Performance récente
1 semaine
-7,0 %
1 mois
-0,1 %
3 mois
+5,4 %
6 mois
+117,3 %
YTD
+47,8 %
1 an
+49,8 %
Dépôts SEC
40 dépôts
septembre 2026
3 sept.
Form 4Transaction d'initiéPériode 2026-09-01
1 sept.
8-KRapport ponctuelPériode 2026-09-01
août 2026
4 août
Form 4Transaction d'initiéPériode 2026-08-01
37 dépôts de plus + résumés IA avec Investor+.INVESTOR
Couverture récente du blog ACCE
- $HUM ACCE Score Drops 14 Points to 42 - What's Driving the ShiftHumana's ACCE composite score fell from 56 to 42. We break down what's likely behind the move across growth, value, quality, and momentum.2026-06-29