CPAY
Analysé par ACCEAperçu
Thèse ACCE
Corpay processes B2B payments across corporate cards, lodging, tolls, and cross-border FX - moving roughly $100B annually through proprietary closed-loop networks that competitors can't easily replicate. Those closed-loop rails create switching costs so deep that enterprise clients essentially rebuild internal workflows around Corpay's infrastructure, keeping churn structurally low even in soft macro environments. The cross-border segment is the growth engine right now, with international revenue expanding faster than the core North American fleet business as CFOs consolidate FX exposure onto a single platform rather than maintaining relationships with three banks. At a 20.6x trailing P/E collapsing to 11.2x forward, the market is pricing in a deceleration that the 25.4% revenue growth and 41.4% operating margins don't support. ROE at 32.1% on a business with 79.7% gross margins tells you this is a capital-light compounder the Street is temporarily mispricing.
- élevéElevated leverage ratioDebt/Equity of 2.58 is high for a software-infrastructure firm, limiting financial flexibility if revenue growth decelerates.
- modéréInsider selling onlyLast 10 disclosed transactions show $6.13M in sales and zero buys, signaling no insider conviction at current prices.
- modéréWeak sequential growthQoQ revenue growth of just 1.0% contrasts sharply with 25.4% YoY, suggesting possible near-term momentum slowdown.
Expliquez-moi cette action
Avantages, inconvénients et points de vigilance en langage clair. Fonction Pro.
Cours
Valorisation
INVESTORSix modèles indépendants convergent vers une juste valeur unique pondérée par la confiance, avec méthodologie complète et hypothèses modifiables.
- +Les six modèles : DCF, comparables PER et VE/EBITDA, Graham, actualisation des dividendes, bénéfice résiduel
- +Fourchettes par scénario, diagramme de sensibilité en tornade et plage de valorisation historique sur 5 ans
- +Atelier DCF modifiable avec scénarios enregistrés
Qualité
INVESTORLe tableau complet de la qualité : détail de la conviction, qualité des résultats, historique des scores et rendements backtestés.
- +Détail du score de conviction et note de qualité des résultats
- +Sous-scores croissance / valeur / qualité / momentum
- +Historique des scores sur 90 jours et backtests par seuil de score
Analystes
Consensus de Wall Street
Le tableau complet des analystes : la distribution des objectifs de cours face au cours actuel, les estimations consensuelles prévisionnelles et la comparaison avec les modèles ACCE.
- +Objectif de cours bas / moyen / haut face au cours actuel, avec potentiel implicite
- +Consensus prévisionnel du chiffre d'affaires et du BPA par exercice
- +Les modèles de juste valeur ACCE confrontés au consensus des analystes
Smart money
PROSuivez les institutions : variations de positions 13F, transactions d'initiés et dépôts 13D activistes.
- +Variations trimestrielles des positions institutionnelles
- +Transactions d'initiés récentes sur le marché
- +Dépôts 13D activistes actifs et principaux détenteurs
Comparer
Positionnement face aux pairs
Pairs algorithmiques (6)
| Symbole | Société | Capi. | P/E | ROE | D/E | Rend. | Qualité | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VRSN | VeriSign Inc. Common Stock | 27,4 Md$ | 32.9 | 0,0 % | -0.83 | 1,1 % | - | Comparer |
| FFIV | F5 Inc. Common Stock | 24,5 Md$ | 34.5 | 19,8 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparer |
| IOT | Samsara Inc. Class A Common Stock | 23,2 Md$ | 263.7 | 6,4 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparer |
| MDB | MongoDB Inc. Class A Common Stock | 30,9 Md$ | 525.4 | 2,0 % | 0.00 | 0,0 % | - | Comparer |
| RBRK | Rubrik Inc. Class A Common Stock | 22,0 Md$ | - | 0,0 % | -2.18 | 0,0 % | - | Comparer |
| ADYEN.AS | Adyen | 31,8 Md$ | 24.7 | 21,3 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparer |
Bulletin sectoriel
Le classement de CPAY face à ses pairs sectoriels sur chaque indicateur.
Actualités et historique
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