HUM
Analizado por ACCEHumana Inc. Common Stock
Healthcare · Healthcare Plans · NYSE · United States
378,58 $-1,98 %
Capitalización 45.460 M$Próximos resultados 2026-11-04Actualizado 21 sept 2026
VALOR RAZONABLE · CONSENSO
378,58 $+0,0 %
ponderado por confianza, 4 de 6 modelos
Ahora 378,58 $
378,58 $
180,36 $284,11 $
AvoidPlata66
Precio vs valor razonable
68,6 % por encima
-40,7% hasta el valor razonable
Puntuación ACCE
63
sobre 100
Analistas
35 % compra
26 analistas
PER
35,8x
estimado 22,9x
Rentabilidad 1 año
+49,8%
Rentabilidad por dividendo
0,92%
Desbloquear la síntesis ACCE
INVESTORResumen
⚠ Alertas para el inversor · 5 señales
- graveScore collapse 15 pointsACCE score dropped from 71 to 56 in 90 days, signaling rapid fundamental deterioration across Growth, Value, and Quality dimensions.
- altoEarnings declining despite revenue surgeRevenue grew +23.5% YoY yet earnings fell -4.6%, indicating severe cost pressure eroding profitability at scale.
- altoRazor-thin net marginNet margin is only 0.8% on a managed-care book; any medical cost ratio spike could push Humana into losses immediately.
- moderadoForward P/E exceeds trailing P/EForward P/E of 44.6 vs trailing 43.3 implies the market expects further earnings weakness, not recovery, in coming quarters.
- moderadoMinimal free cash flowFCF of only $375M against a $48.8B market cap yields ~0.8% FCF yield, leaving little buffer for debt service or buybacks.
Presenta resultados en 43 días, el trimestre pasado superó las previsiones en un 0,2 %.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
+46,8 % · 1Y
Valoración
INVESTORMotor de valoración completo FUNCIÓN INVESTOR
Seis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORCalidad y convicción FUNCIÓN INVESTOR
La calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
Bajista35 % compra · 26 analistas que cubren
● Compra fuerte 6● Compra 3● Mantener 17● Venta 0● Venta fuerte 0
La visión de los analistas FUNCIÓN INVESTOR
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSeguimiento del smart money FUNCIÓN PRO
Sigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Esta acción Comparable Mediana de comparables más débil → más fuerte
PERmejor que el 20 % de los comparables
mín. 11.4x35.8xmáx. 1236.3x
ROEmejor que el 50 % de los comparables
mín. -20%7%máx. 34%
Rent. div.mejor que el 50 % de los comparables
mín. 0.0%0.9%máx. 3.0%
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CNC | Centene Corporation Common Stock | 32.105 M$ | - | -20,4 % | 0.87 | 0,0 % | - | Comparar |
| CI | The Cigna Group Common Stock | 72.526 M$ | 11.4 | 16,8 % | 0.75 | 2,3 % | - | Comparar |
| ELV | Elevance Health Inc. Common Stock | 88.767 M$ | 18.1 | 11,1 % | 0.73 | 1,7 % | - | Comparar |
| CVS | CVS Health Corporation Common Stock | 112.038 M$ | 23.1 | 6,2 % | 0.86 | 3,0 % | - | Comparar |
| MOH | Molina Healthcare Inc Common Stock | 10.325 M$ | 1236.3 | -0,2 % | 0.93 | 0,0 % | - | Comparar |
| OSCR | Oscar Health Inc. Class A Common Stock | 9658 M$ | 24.1 | 34,3 % | 0.44 | 0,0 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de HUM frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Calculando percentiles…
Noticias e historial
Presenta resultados en 43 días, el trimestre pasado superó las previsiones en un 0,2 %.
Comunicados que mencionan a esta empresa
- Business Wire•17 sept 2026New Humana research finds association between pharmacy care coordination services and improved health outcomes for cancer patients
- Business Wire•16 sept 2026Humana Community Day 2026 Generates 2.2 Million Meals and Community Investments Nationwide
- Business Wire•15 sept 2026Quantum Health Names Dr. Susan Mani as Chief Medical Officer
9 notas de prensa más · archivo completo con Investor+.INVESTOR
Pregunta lo que quieras, función Pro
Haz preguntas sobre esta acción en lenguaje natural. Las respuestas se basan en los fundamentales de la empresa y en las valoraciones recientes.
PRO
Rendimiento reciente
1 semana
-7,0 %
1 mes
-0,1 %
3 meses
+5,4 %
6 meses
+117,3 %
YTD
+47,8 %
1 año
+49,8 %
Registros SEC
40 registros
septiembre de 2026
3 sept
Form 4Operación de directivosPeriodo 2026-09-01
1 sept
8-KHecho relevantePeriodo 2026-09-01
agosto de 2026
4 ago
Form 4Operación de directivosPeriodo 2026-08-01
37 registros más + resúmenes con IA con Investor+.INVESTOR
Cobertura reciente del blog de ACCE
- $HUM ACCE Score Drops 14 Points to 42 - What's Driving the ShiftHumana's ACCE composite score fell from 56 to 42. We break down what's likely behind the move across growth, value, quality, and momentum.2026-06-29