CPAY
Analizado por ACCEResumen
Tesis ACCE
Corpay processes B2B payments across corporate cards, lodging, tolls, and cross-border FX - moving roughly $100B annually through proprietary closed-loop networks that competitors can't easily replicate. Those closed-loop rails create switching costs so deep that enterprise clients essentially rebuild internal workflows around Corpay's infrastructure, keeping churn structurally low even in soft macro environments. The cross-border segment is the growth engine right now, with international revenue expanding faster than the core North American fleet business as CFOs consolidate FX exposure onto a single platform rather than maintaining relationships with three banks. At a 20.6x trailing P/E collapsing to 11.2x forward, the market is pricing in a deceleration that the 25.4% revenue growth and 41.4% operating margins don't support. ROE at 32.1% on a business with 79.7% gross margins tells you this is a capital-light compounder the Street is temporarily mispricing.
- altoElevated leverage ratioDebt/Equity of 2.58 is high for a software-infrastructure firm, limiting financial flexibility if revenue growth decelerates.
- moderadoInsider selling onlyLast 10 disclosed transactions show $6.13M in sales and zero buys, signaling no insider conviction at current prices.
- moderadoWeak sequential growthQoQ revenue growth of just 1.0% contrasts sharply with 25.4% YoY, suggesting possible near-term momentum slowdown.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
Valoración
INVESTORSeis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORLa calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VRSN | VeriSign Inc. Common Stock | 27.402 M$ | 32.9 | 0,0 % | -0.83 | 1,1 % | - | Comparar |
| FFIV | F5 Inc. Common Stock | 24.465 M$ | 34.5 | 19,8 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparar |
| IOT | Samsara Inc. Class A Common Stock | 23.161 M$ | 263.7 | 6,4 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparar |
| MDB | MongoDB Inc. Class A Common Stock | 30.898 M$ | 525.4 | 2,0 % | 0.00 | 0,0 % | - | Comparar |
| RBRK | Rubrik Inc. Class A Common Stock | 21.964 M$ | - | 0,0 % | -2.18 | 0,0 % | - | Comparar |
| ADYEN.AS | Adyen | 31.802 M$ | 24.7 | 21,3 % | 0.01 | 0,0 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de CPAY frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
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