BAC
Analizado por ACCEResumen
Tesis ACCE
Bank of America operates the second-largest U.S. deposit franchise with $1.9 trillion in deposits, generating massive fee income from 68 million consumer and small business clients while maintaining the country's most extensive branch network. The bank's asset-sensitive balance sheet creates a structural advantage in rising rate environments, with every 100 basis point increase in rates driving roughly $7.5 billion in additional net interest income annually. Management expects expense growth to moderate to 3-4% in 2024 after heavy technology investments, setting up operating leverage as revenues continue expanding from higher rates and loan growth. Trading at just 1.2x tangible book value versus the 1.4x historical average, BAC offers compelling value as the Federal Reserve maintains restrictive policy. The bank returned $17.1 billion to shareholders in the past four quarters through dividends and buybacks, with management guiding toward a 60% payout ratio as capital ratios normalize.
- moderadoInsider selling onlyLast 10 disclosed transactions show $6.72M in sales, zero buys, suggesting insiders see limited near-term upside at current prices.
- moderadoValuation near fair valueACCE fair value $63.00 vs current price $63.95 implies ~1.5% downside; limited margin of safety at current entry point.
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Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
Valoración
INVESTORSeis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORLa calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0005.HK | HSBC Holdings (HK listing) | 352.449 M$ | 14.7 | 13,1 % | 3.31 | 0,5 % | - | Comparar |
| HSBC | HSBC Holdings plc. Common Stock | 348.479 M$ | 14.5 | 13,1 % | 1.26 | 0,7 % | - | Comparar |
| HSBA.L | HSBC Holdings | 346.681 M$ | 14.4 | 13,1 % | 2.03 | 4,9 % | - | Comparar |
| 1398.HK | Industrial and Commercial Bank of China | 342.985 M$ | 6.4 | 8,9 % | 1.24 | 4,2 % | - | Comparar |
| 0939.HK | China Construction Bank | 319.772 M$ | 6.3 | 9,4 % | 2.72 | 4,2 % | - | Comparar |
| RY | Royal Bank Of Canada Common Stock | 281.455 M$ | 17.9 | 16,2 % | 3.89 | 3,2 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de BAC frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
- PR Newswire•18 sept 2026Bank of America Declares Preferred Stock Dividends Payable in October and November 2026
- PR Newswire•15 sept 2026Carolina Panthers and Bank of America Launch 3rd & Goal
- PR Newswire•15 sept 2026Merrill Launches New Services to Support Portfolio Transitions and Systematic Cash Investing
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