ALLY
Analizado por ACCEResumen
Tesis ACCE
Ally Financial operates as a digital-first bank focused on auto lending, consumer banking, and corporate finance, with auto loans representing roughly 75% of its loan portfolio. The company benefits from deep relationships with auto dealers nationwide and superior digital banking infrastructure that drives lower operating costs than traditional brick-and-mortar competitors. Rising auto loan originations and expanding deposit market share create multiple revenue streams while the Federal Reserve's rate environment boosts net interest margins. Trading at 10.6x earnings with a forward PE of just 6.8x, Ally generates returns on equity exceeding 15% while maintaining a tangible book value per share around $38. The market's concerns about auto credit quality create an entry point for a franchise that has consistently outperformed through multiple credit cycles.
- altoNegative free cash flowFCF is -$647M, concerning for a financial services firm and limits capital return flexibility.
- moderadoZero 5-year revenue CAGR5-year revenue CAGR is 0.0%, suggesting the recent 19.7% YoY growth may not reflect durable long-term expansion.
- moderadoElevated leverage ratioDebt/Equity of 1.37 is meaningful for a consumer lender in a higher-for-longer rate environment, pressuring net interest margins.
Explícame esta acción
Ventajas, inconvenientes y puntos a vigilar en lenguaje claro. Función Pro.
Precio
Valoración
INVESTORSeis modelos independientes convergen en un único valor razonable ponderado por la confianza, con metodología completa y supuestos editables.
- +Los seis modelos: DCF, comparables por PER y VE/EBITDA, Graham, descuento de dividendos y beneficio residual
- +Bandas de escenarios, tornado de sensibilidad y el rango de valoración histórica de 5 años
- +Simulador DCF editable con escenarios guardados
Calidad
INVESTORLa calidad al completo: desglose de la convicción, calidad de los beneficios, historial de puntuaciones y rentabilidades simuladas (backtest).
- +Desglose de la puntuación de convicción y nota de calidad de los beneficios
- +Puntuaciones de los componentes crecimiento / valor / calidad / momentum
- +Historial de puntuaciones de 90 días y backtests por umbral de puntuación
Analistas
Consenso de Wall Street
La visión completa de los analistas: la distribución de precios objetivo frente al precio actual, las estimaciones de consenso futuras y cómo se comparan con los modelos propios de ACCE.
- +Precio objetivo bajo / medio / alto frente al precio actual, con potencial implícito
- +Consenso a futuro de ingresos y BPA por ejercicio fiscal
- +Los modelos de valor razonable de ACCE frente al consenso del mercado
Smart money
PROSigue a las instituciones: variaciones de posiciones 13F, operaciones de directivos y registros 13D activistas.
- +Variaciones trimestrales de las posiciones institucionales
- +Operaciones recientes de directivos en el mercado
- +Registros 13D activistas activos y principales tenedores
Comparar
Posición frente a los comparables
Comparables algorítmicos (6)
| Ticker | Empresa | Cap. | P/E | ROE | D/E | Rent. div. | Calidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PFC.NS | Power Finance Corporation Limited | 11.892 M$ | 4.4 | 20,5 % | 536.84 | 4,6 % | - | Comparar |
| IRFC.NS | Indian Railway Finance Corporation Limited | 11.027 M$ | 14.7 | 12,9 % | 773.35 | 3,6 % | - | Comparar |
| TATACAP.NS | TATA CAPITAL LIMITED | 15.298 M$ | 27.1 | 12,0 % | 502.93 | 0,2 % | - | Comparar |
| FCFS | FirstCash Holdings Inc. Common Stock | 9498 M$ | 24.9 | 17,4 % | 1.02 | 0,8 % | - | Comparar |
| CHOLAFIN.NS | Cholamandalam Investment and Finance Company Limited | 15.954 M$ | 26.5 | 19,3 % | 695.28 | 0,1 % | - | Comparar |
| RECLTD.NS | REC Limited | 8569 M$ | 5.1 | 20,0 % | 607.46 | 2,0 % | - | Comparar |
Comparativa sectorial
Posición de ALLY frente a sus comparables del sector en cada métrica.
Noticias e historial
Comunicados que mencionan a esta empresa
- PR Newswire•17 sept 2026Ally Financial schedules release of third quarter 2026 financial results
- PR Newswire•26 ago 2026Ally Establishes New Benchmark for What Traditional Economic Indicators Miss
- PR Newswire•20 ago 2026Ally Financial to present at the Barclays Global Financial Services Conference
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